個人再生の新たな目的とは？
仮に少額のプレミアムであったとしても、ポートフォリオ全体の利回りが少しでもかさ上げできれば、大変なものです。
もし仮に、予想に反し金利が低下した場合でも、ポートフォリオの中の債券をコールオプションを買った人に渡せば良いわけです。
このように、最近は従来からのオーソドックスなポートフォリオ理論に加え、デリバティブを用いた手法等が工夫され、投資理論も簡単にはいかなくなってきています。
さあ、それでは様々なリスクの問題に話題を移しましょう。
エクスポージャーとは、「さらされた」という意味です。
つまり、投資の対価として、どのようなリスクにどのくらいさらされているかということです。
例えば、債券に投資をする時にどのようなエクスポージャーリスクを考えれば良いかといえば、国に対するリスク(カントリーリスク)各産業に対するリスク各企業に対するリスク格付ごとのリスク等が、挙げられます。
このようなリスクに対し、どのような対応をすべきかは、まず、ある一定の国、産業、企業に投資が偏らないようにすることです。
例えばある企業に投資が偏ると、もしポートフォリオの大宗を占めるその企業が倒産したりするとそのポートフォリオは大きな影響を受けます。
したがって、リスクを分散することが肝要です。
具体的には、年度の初めにそれぞれの投資をする可能性のある国、産業、企業について調査を行い、それぞれの国、産業、企業について、最大投資可能額を決め、年度の間にも定期的に見直しを行うことです。
また、格付については、ファンドの性格にもよりますが、投資を始める前に当該ファンドが安全第一主義のファンドなのか、それとも多少格付を落としても利回りを追求するのかを決めておかなければなりません。
もし、こういうことに気を配らないで投資を始めると、気が付いたときには低格付ばかりの債券が集まったファンドになっているかもしれません。
要は、リスクの分散を心掛け、投資利回りに見合ったリスクを取っているかどうか、常に計画を立て、同時にチェックを行う必要があるということです。
マーケットリスクとは、マーケットそのものが持つリスクを指します。
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